Каждый брокер и каждая управляющая компания теряют потенциальных клиентов в одной и той же точке — при открытии счёта. Человек решает инвестировать, начинает процесс и бросает его, когда его просят прийти в отделение, распечатать анкеты или подождать несколько дней. Цифровое открытие счёта решает эту проблему, если оно не жертвует контролем, которого ждут регуляторы.
Семь шагов
Сервис eKYC от OTS проводит нового клиента через семь понятных шагов:
- Регистрация: клиент создаёт учётную запись.
- Дополнительные сведения: информация о клиенте, которая нужна организации.
- Загрузка документов: удостоверение личности и подтверждающие документы в цифровом виде.
- Выбор услуг: услуги, которыми клиент хочет пользоваться.
- Проверка: клиент проверяет всё перед подтверждением.
- Подписание электронного договора: соглашение подписывается электронно.
- Подтверждение личности: личность клиента подтверждается.
Каждый шаг запрашивает один вид информации, поэтому процесс понятен клиенту и полон для организации.
Электронный договор убирает последнюю бумагу
Многие так называемые цифровые процессы до сих пор заканчиваются распечатанным договором. Электронная подпись убирает этот последний шаг, и отношения целиком начинаются онлайн.
Контроль остаётся на месте
Скорость не означает более слабых проверок. eKYC полностью интегрируется с KYC-системами и с поставщиками идентификации и проверок, которые использует организация. Заявки согласовываются в электронном виде, а каждый шаг записывается в журнал аудита, который можно предъявить аудитору или регулятору.
Бэк-офис узнаёт сразу
Частая проблема — клиент завершил открытие счёта, но не может торговать, потому что бэк-офис ещё не получил данные. eKYC мгновенно синхронизируется с бэк-офисом, и новый клиент сразу готов пользоваться услугами компании.
Одна точка входа для нескольких сервисов
Организации, предлагающие брокерское обслуживание, фонды и другие сервисы для инвесторов, часто строят отдельное открытие счёта для каждого. eKYC может стать общей точкой входа: клиент идентифицируется один раз, и результат доступен везде, где он нужен.
Цифровое открытие счёта работает, когда оно быстрее для клиента и не слабее для организации.
Хорошо начинать с малого: пилот, который внедряет eKYC в один существующий процесс открытия счёта и подключает его к уже используемым поставщикам идентификации и проверок. За 30–90 дней организация увидит эффект на собственных клиентах.