Les investisseurs en fonds comparent désormais leur expérience à l’application mobile de leur banque. Si souscrire à un fonds signifie encore formulaires, signatures et passage en agence, beaucoup y renonceront.
Ce qu’attendent les investisseurs
- Découvrir et comparer les fonds en ligne.
- Souscrire et racheter depuis n’importe quel appareil.
- Acheter et vendre des fonds indiciels cotés au même endroit.
- Consulter positions, relevés, distributions et documents quand ils le souhaitent.
- Obtenir rapidement de l’aide en cas de besoin.
OptimumIB, le portail investisseurs d’OTS, est conçu autour de ces attentes, avec une assistance directement reliée au centre d’appels.
De bout en bout, sans ressaisie
Un portail ne vaut que par ce qui se passe après le clic de l’investisseur. Dans un environnement OTS, les demandes de souscription et de rachat sont transmises directement au back-office des fonds, qui applique les heures limites, met à jour le registre des porteurs et calcule valeur liquidative, frais et distributions. Personne ne ressaisit la demande.
Commencer par une gamme de fonds
Les gérants n’ont pas besoin de tout basculer d’un coup. Un premier projet pragmatique consiste en un portail à leurs couleurs pour une gamme de fonds ou un segment de clientèle, relié au back-office existant, puis étendu une fois qu’il a fait ses preuves.
Un portail de fonds ne vaut que par ce qui se passe après le clic de l’investisseur.